Мошенники в 2023 году похитили у граждан 19 млрд рублей. По данным Сбера это сумма сильно занижена и составляет более 150 млрд руб.

В 2024 году Сбербанк прогнозирует, что объем средств, похищенных у граждан за весь 2023 год, составит 19 миллиардов рублей. Этот прогноз был представлен заместителем руководителя банка, Станиславом Кузнецовым, на конференции «SOC-форум 2023». По данным Центрального Банка, в 2022 году объем хищений составил 14,2 миллиарда рублей, что означает увеличение показателя на 33% в текущем году.

Кроме того, Кузнецов отметил, что существуют и более радикальные оценки объема хищений, основанные на экспертных оценках. Согласно этим оценкам, в 2022 году объем хищений составил 120 миллиардов рублей, а в 2023 году он ожидается на уровне 150 миллиардов рублей.

По официальным данным Центрального Банка, мошенники в первом квартале 2023 года похитили у клиентов банков 4,5 миллиарда рублей, а во втором квартале - 3,6 миллиарда рублей. Однако вернуть клиентам удалось лишь 4,5% похищенных средств.

Кузнецов отметил, что 85% хищений происходят из-за телефонного мошенничества. Ежедневно совершается 8 миллионов мошеннических звонков из более чем 1000 колл-центров. Также он сообщил, что россияне взяли кредитов более чем на 200 миллиардов рублей под влиянием мошенников, по оценке Сбербанка.

В мае 2022 года Центральный Банк опубликовал исследование, в котором описаны четыре типичные схемы обмана граждан, чаще всего используемые злоумышленниками. Это включает в себя методы социальной инженерии, при которых злоумышленники выдают себя за сотрудников банков или правоохранительных органов и убеждают жертв сообщить им необходимую информацию или перевести средства на их счета.

Закон, подписанный президентом Путиным в июле 2022 года, обязывает банки возвращать клиентам украденные средства, если был допущен перевод на мошеннический счет, указанный в специальной базе Банка России. Этот закон вступит в силу в июле 2024 года.

Станислав Кузнецов, заместитель руководителя Сбербанка, на конференции «SOC-форум 2023», прогнозирует, что весь объем средств, украденных у граждан за 2023 год, достигнет 19 миллиардов рублей. Это увеличение на 33% по сравнению с 2022 годом, когда объем составил 14,2 миллиарда рублей. Однако, по его словам, есть более пессимистичные оценки, указывающие на сумму в 120 миллиардов рублей в 2022 году и ожидаемую в 150 миллиардов рублей в 2023 году.

Согласно официальным данным Центрального Банка, в первом квартале 2023 года мошенники похитили 4,5 миллиарда рублей, а во втором квартале – 3,6 миллиарда рублей. Однако возврат клиентам был лишь на уровне 4,5% от похищенных сумм.

Кузнецов также отмечает, что основной метод мошенничества – это телефонные обманы, составляющие 85% всех случаев. В день совершается 8 миллионов мошеннических звонков из более чем 1000 колл-центров.

Закон, подписанный президентом Путиным в июле 2022 года, предусматривает обязательный возврат украденных средств клиентам в случае перевода на мошеннический счет, отмеченный в специальной базе Банка России. Этот закон вступит в силу в июле 2024 года.

По нашей статистике каждый четвертый рубль, похищенный из банков, это заемные средства. У каких-то банков больше, у каких-то меньше. Есть банки, у которых половина средств, похищенных мошенниками, это те средства, которые люди взяли в займы

Глава Центрального Банка России, Эльвира Набиуллина, выступая на уральском форуме «Кибербезопасность в финансах», подчеркнула, что борьба с кредитным мошенничеством должна стать приоритетной задачей для регулятора и банков в текущем году. Она отметила, что проблема социальной инженерии все чаще перетекает в кредитный фрод, и требует серьезного внимания.

По данным Банка России, каждый четвертый рубль, похищенный из банков, является заемными средствами. Набиуллина отметила, что у некоторых банков доля похищенных мошенниками средств, представляющих собой кредиты, составляет половину. Это ставит под угрозу не только финансовое благополучие граждан, но и их кредитную историю, ведь они вынуждены возвращать украденные средства в рамках кредитных обязательств.

Для борьбы с кредитным мошенничеством Банк России предложил ряд инициатив:

• Введение «периода охлаждения» для крупных кредитов (от 1 млн рублей), аналогичного тому, что уже действует для денежных переводов. Это позволит банкам задерживать выдачу средств на подозрительные счета после одобрения кредита, чтобы клиенты имели возможность пересмотреть свое решение и избежать финансовых потерь.
• Разработка антифрод-процедур внутри банков для выдачи кредитов. Набиуллина отметила, что во многих банках такие процедуры не так развиты, как в сфере денежных переводов, и требуется их улучшение для более эффективной борьбы с мошенничеством.
• Введение лимитов на внесение наличных денежных средств в банкоматах с использованием цифровых карт. Это направлено на предотвращение перевода наличных денег на подозрительные счета через банкоматы, что стало альтернативным способом для мошенников после ужесточения мер в безналичных операциях.

Набиуллина также отметила, что разрабатывается законопроект о самозапрете на получение кредитов, который даст клиентам возможность ограничивать свой доступ к кредитам. Однако глава ЦБ подчеркнула, что защита от кредитного мошенничества должна быть установлена не только на уровне граждан, но и на уровне банков.